Términos De Uso De La Tarjeta Bancaria

Descargo de responsabilidad: 

El documento legal oficial es la versión en inglés de este artículo. Este artículo se ha traducido únicamente para tu comodidad. Aunque se han realizado esfuerzos razonables para proporcionar una traducción correcta, es posible que dicha traducción no represente con precisión la información contenida en la versión original en inglés. Cualquier discrepancia o diferencia creada en la traducción no es vinculante y no tiene efecto legal para fines de cumplimiento o ejecución. En caso de discrepancia, incoherencia o ambigüedad entre la versión en inglés del artículo y cualquier traducción del artículo en un idioma extranjero, prevalecerá la versión en inglés.

 

 

 

Este Programa establece los términos específicos que se aplicarán a usted cuando utilice nuestros Servicios como se define a continuación. Bybit opera entidades en todo el mundo para prestar sus Servicios a los clientes. La siguiente tabla describe con qué entidad de Bybit estás contratando (la “Entidad Contratante”) en virtud de nuestros términos de uso (este “Contrato”). La “Entidad Contratante” viene determinada por el “Tipo fiduciario” y el “Medio de transacción”.

 

 

Este Acuerdo se celebra entre usted («su») y la Entidad Contratante («nosotros», «nuestro», «nos»). Tómese un momento para leer el Acuerdo detenidamente, ya que al acceder a esta sección de nuestro sitio web (el “Sitio”) y/o utilizar cualquiera de los Servicios que ofrecemos, USTED ACEPTA QUE HA LEÍDO, ENTENDIDO, ACEPTADO Y CUMPLE TOTALMENTE CON TODOS LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES INCLUIDOS EN EL ACUERDO.

 

Nuestra política de privacidad (la “Política de privacidad”) y la política de cookies (“Política de cookies”) son partes integrantes del Acuerdo, y usted acepta que ha leído, aceptado y está obligado por ellas.

 

 

1. ELEGIBILIDAD

1.1. Al utilizar los Servicios, usted declara y garantiza expresamente que:

a) tiene al menos 18 años de edad;

b) aceptas todos los términos de uso contenidos en el Acuerdo; y

c) cumples plenamente con todas las leyes aplicables de tu jurisdicción.

 

 

2. DIVULGACIÓN DE RIESGOS

2.1. La compraventa de criptomonedas implica riesgos significativos: nunca debes hacer más trading de lo que puedes permitirte perder. Los precios son muy volátiles y puedes aumentar o perder valor en tus activos en cualquier momento.

 

2.2. Además, no existe una entidad jurídica que controle y regule las criptomonedas. En su lugar, las criptomonedas dependen de la tecnología de cadena de bloques descentralizada para salvaguardar los activos y sus movimientos. En caso de crisis, no hay ninguna entidad que proteja el mercado de criptomonedas para minimizar tus pérdidas.

 

2.3. Las criptomonedas también te exponen a riesgos operativos, como, por ejemplo, cuando puedes sufrir pérdidas debido a fallos en el hardware, el software y las conexiones a Internet.

 

2.4. Lo anterior es una lista no exhaustiva de los riesgos asociados a la compra y venta de criptomonedas. Por lo tanto, debes evaluar cuidadosamente tu situación financiera, tu apetito por el riesgo, tu experiencia relevante y tus conocimientos ANTES de decidir comprar. También debes solicitar asesoramiento a un asesor financiero independiente y debidamente autorizado.

 

 

3. SERVICIOS

3.1. Actuamos como su agente comercial y, al aceptar nuestros términos de uso, nos da permiso para actuar en su nombre y cumplir con su orden de compra o venta de criptomonedas compatibles, según lo que actualicemos cada cierto tiempo (“Criptomoneda”).

 

3.2. Compramos criptomonedas en su nombre y las transferimos a la dirección de billetera que nos proporcione en el momento de la orden (una “compra”).

 

3.3. Vendemos criptomonedas en su nombre a cambio de dinero fiduciario (USD, EUR u otras monedas fiduciarias admitidas, que podemos actualizar ocasionalmente, una moneda “fiduciaria”) y la transferimos a la cuenta bancaria que nos proporcione en el momento de la orden (una “Venta”).

 

3.4. Las órdenes a través de nosotros son transacciones únicas y se ejecutan individualmente.

 

3.5. Juntos, los servicios establecidos en esta cláusula 3 se denominan los “Servicios” en este Acuerdo.

 

 

4. ELEGIBILIDAD Y CUMPLIMIENTO

4.1. Usted acepta, garantiza y declara que:

a) tiene la autoridad legal para celebrar el Acuerdo; y que utilizará el Sitio y los Servicios de acuerdo con nuestros términos de uso y ejecutará plenamente todas sus obligaciones.

b) su uso de los Servicios cumplirá con todas las leyes que sean aplicables a usted en función de su jurisdicción y que no utilizará los Servicios para ninguna actividad criminal o ilegal.

c) utilizará los Servicios solo para usted, y no en nombre de ningún tercero.

d) que cualquier fiat y/o criptomoneda que utilice en relación con los Servicios le pertenece y se deriva de fuentes legales.

 

 

5. NORMATIVAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (NORMATIVAS AML Y CTF)

5.1. Como parte de la iniciativa global para combatir los delitos financieros, en particular el blanqueo de dinero (ML) y la financiación del terrorismo (TF), tenemos obligaciones normativas que incluyen implementar medidas de diligencia debida del cliente (CDD).

 

5.2. Esto significa que estamos legalmente obligados a saber quiénes son nuestros clientes, y cumplimos este requisito solicitándole información, incluida información personal, para autenticar y verificar su identidad.

 

5.3. Dicha información puede incluir tu nombre completo, dirección, número de teléfono, dirección de correo electrónico, fecha de nacimiento, país de residencia, nacionalidad, identificación emitida por el gobierno, número de identificación fiscal, seguridad social, información de la cuenta bancaria, un vídeo o foto en vivo, el propósito de la transacción y la fuente de tus fondos («Documentos de diligencia debida del cliente»).

 

5.4. La naturaleza y el alcance de la información que solicitamos pueden diferir en función de nuestra política de evaluación de riesgos. En algunos casos, podemos comunicarnos con usted para obtener Documentos de Diligencia Debida del Cliente adicionales, y no podremos procesar su orden hasta que la información solicitada se proporcione de manera oportuna y a nuestra satisfacción.

 

5.5. Usted confirma que toda la información que nos proporciona es precisa y completa y acepta mantenernos actualizados si cambia cualquier información proporcionada.

 

5.6. Usted consiente la recopilación de información y nos permite mantener registros de dicha información, que se almacenarán de acuerdo con las leyes de protección de datos aplicables. Para obtener más información, consulta la Política de privacidad.

 

5.7. También nos autoriza a realizar consultas, ya sea directamente o a través de terceros, que consideremos necesarias para verificar su identidad. Cuando realizamos estas consultas, reconoces y aceptas que tu información personal puede revelarse a agencias de referencia de crédito, prevención de fraude o delitos financieros.

 

 

6. PROPIEDAD DE LA DIRECCIÓN DE LA BILLETERA

6.1. No tenemos visibilidad ni capacidad para identificar y confirmar quién posee una dirección de billetera. Así es como funciona la cadena de bloques. A los efectos de este Acuerdo, el término Dirección de billetera se refiere a un identificador de caracteres alfanuméricos que representa el destino en el que se entrega la criptomoneda al recibir el pago.

 

6.2. Como tal, al transferir criptomonedas, aceptas y declaras proporcionarnos una dirección de billetera que sea de tu propiedad exclusiva y esté bajo tu control único y total con el fin de ejecutar una transacción (tu “dirección de billetera designada”).

 

6.3. Usted reconoce que una vez que hemos transferido la criptomoneda a su dirección de billetera designada, esta acción es irreversible (debido a la naturaleza inmutable de la criptomoneda) sin el consentimiento y la participación activa del tercero que posee o controla la dirección de billetera designada.

 

6.4. Usted reconoce que si su billetera se encuentra en un exchange de terceros, los términos de uso de ese exchange de terceros rigen cómo y cuándo se transferirán las criptomonedas a su dirección de billetera designada. No somos responsables si el exchange de terceros decide, por cualquier motivo, retrasar, revertir, rechazar, cancelar, suspender o evitar de otro modo que se le transfieran criptomonedas.

 

 

7. SIN RESPONSABILIDAD POR ERRORES

7.1. Usted acepta y declara que es el único responsable y que no seremos responsables de ningún error con respecto a las instrucciones que nos proporcione, incluida la dirección de billetera incorrecta o incompleta y/o la información de la cuenta bancaria.

 

 

8. SEGURIDAD

8.1. Usted acepta y declara que no somos responsables de los daños, pérdidas o interrupciones causados por virus informáticos u otro código malicioso que pueda afectar a su ordenador u otro equipo, o cualquier phishing, spoofing u otro ataque. Recomendamos el uso regular de un software de detección y prevención de virus de confianza y fácilmente disponible. También debes tener en cuenta que los sitios web, los SMS y los servicios de correo electrónico son vulnerables a los ataques de spoofing y phishing y deben tener cuidado al revisar los mensajes que supuestamente se originan de nosotros o que son respaldados/avalados por nosotros.

 

8.2. Usted acepta tomar todas las medidas razonables para proteger su criptomoneda, billetera, cuenta, ordenador, software, cuenta bancaria, dirección y datos personales contra robo, fraude, piratería o cualquier actividad criminal o ilegal.

 

8.3. USTED RECONOCE QUE PODEMOS, EN CUALQUIER MOMENTO Y A NUESTRA ENTERA DISCRECIÓN, RECHAZAR CUALQUIER ORDEN ENVIADA A TRAVÉS DE LOS SERVICIOS, IMPONER LÍMITES SOBRE EL IMPORTE DE LA TRANSACCIÓN PERMITIDO A TRAVÉS DE LOS SERVICIOS O IMPONER CUALQUIER OTRA CONDICIÓN O RESTRICCIÓN SOBRE SU USO DE LOS SERVICIOS SIN PREVIO AVISO.

 

 

9. MÉTODOS DE PAGO

9.1. Para transferencias bancarias/por cable, tarjetas de crédito/débito y tarjetas prepagadas/virtuales, aceptas y declaras que:

a) cuando realices un pago en relación con tu orden, utilizarás:

1. una cuenta bancaria;

2. tarjeta de crédito/débito; y

3. tarjeta prepago/virtual,

pertenecer solo a usted (no a un tercero o entidad legal) y que el nombre/propietario de dicha cuenta y/o tarjeta coincidirá con el nombre en los Documentos KYC que nos proporcione; y

 

9.2. no realizarás ninguna devolución de cargos, ni denegarás o revertirás ningún pago o depósito que hayas realizado.

9.3. En el caso de los pagos con tarjeta, reconoces que no seremos responsables del uso no autorizado por parte de ningún tercero de tarjetas de crédito/débito, independientemente de si las tarjetas de crédito/débito fueron denunciadas como robadas o no.

 

 

10. SIN GARANTÍA DE MÉTODOS DE PAGO

10.1. La disponibilidad de un método de pago depende de una serie de factores, como, por ejemplo, dónde te encuentras, o las limitaciones impuestas por terceros procesadores de pagos e instituciones financieras.

 

 

11. TARIFAS DE ADELANTO EN EFECTIVO PARA PAGOS CON TARJETA DE CRÉDITO

11.1. Ten en cuenta que si utilizas una tarjeta de crédito para comprar criptomonedas, tu proveedor de tarjeta de crédito puede clasificar la transacción como adelanto en efectivo. En tales circunstancias, pueden aplicarse tarifas de adelanto en efectivo y tasas de interés más altas (por ejemplo, intereses que se acumulan tan pronto como se ejecuta la transacción). Cambia a pagos con tarjeta de débito o transferencias bancarias para evitar tarifas inesperadas.

 

 

12. PAGOS Y TRANSFERENCIAS

12.1. Usted comprende y acepta los siguientes términos relacionados con el pago fíat que nos realiza en relación con su orden de compra:

a) el pago puede, a nuestra sola discreción, no ser aceptado por nosotros si se realiza:

1. a un beneficiario diferente al especificado en las instrucciones de pago que se le presentan cuando envía su orden; o

2. por una persona diferente, es decir, una persona que no es usted y que no creó su orden de compra.

b) en caso de que el pago recibido en nuestra cuenta bancaria, neto de cualquier tarifa bancaria o administrativa aplicable, sea inferior a la cantidad de pago requerida para cumplir con tu orden de compra, nosotros, a nuestra única discreción, haremos lo siguiente:

1. actualizar y cumplir automáticamente la orden de compra de acuerdo con la cantidad de pago neta de las tarifas recibidas realmente y enviar una notificación con la orden actualizada; o

2. contacta contigo para recibir nuevas instrucciones para modificar o cancelar tu orden.

c) en caso de que el pago recibido en nuestra cuenta bancaria, neto de cualquier tarifa bancaria o administrativa aplicable, sea superior a la cantidad de pago requerida para cumplir con tu orden de compra, nosotros, a nuestra única discreción, haremos lo siguiente:

1. actualizar tu orden de compra de acuerdo con la cantidad realmente recibida, para cantidades en las que la discrepancia no sea superior a 1000 EUR (o su equivalente en otras monedas), y enviarte una notificación sobre la orden actualizada; o

2. contacta contigo para recibir nuevas instrucciones para modificar o cancelar tu orden.

 

 

13. TRANSFERENCIAS DE VENTA

13.1. Usted comprende y acepta los siguientes términos relacionados con las transferencias de criptomonedas a nosotros en relación con sus órdenes de venta:

a) una transferencia puede, a nuestro exclusivo criterio, no ser aceptada por nosotros si se realiza a una dirección de billetera de empresa diferente a la especificada en las instrucciones de transferencia que se le presentan cuando realiza su orden;

b) en el caso de que la transferencia recibida realmente en nuestra dirección de billetera, neta de cualquier tarifa aplicable, sea inferior al importe de transferencia requerido para cumplir con tu orden de venta, nosotros, a nuestro exclusivo criterio,:

1. actualizar y ejecutar automáticamente la orden de venta de acuerdo con el importe de la transferencia, neto de las tarifas, recibida realmente y enviar una notificación con la orden actualizada;

2. solicitarte que nos proporciones una dirección de billetera recién generada y no utilizada a la que devolveremos la criptomoneda recibida; o

3. contacta contigo para recibir nuevas instrucciones para modificar o cancelar tu orden.

c) en caso de que la transferencia recibida a nuestra dirección de billetera, neta de cualquier tarifa aplicable, sea superior al importe de transferencia requerido para cumplir con tu orden de venta, nosotros, a nuestra entera discreción, haremos lo siguiente:

1. por cualquier cantidad recibida que sea superior hasta un cinco por ciento (5%) al importe de transferencia requerido para cumplir con tu orden de venta, actualizar tu orden de venta de acuerdo con el importe realmente recibido y enviarte una notificación sobre la orden actualizada;

2. por cualquier cantidad recibida que sea superior al cinco por ciento (5%) a la cantidad de transferencia requerida para cumplir con tu orden de venta, te pedirás que nos proporciones una dirección de billetera recién generada y no utilizada a la que devolveremos el exceso de criptomoneda; o

3. contacta contigo para recibir nuevas instrucciones para modificar o cancelar tu orden.

d) en caso de que transfieras criptomonedas a una dirección de billetera de empresa diferente a la especificada en las instrucciones de transferencia que se te presentan cuando envías tu orden, no tendremos responsabilidad alguna, incluyendo, entre otros, no tener obligación de completar la orden de venta, no tener obligación de sustituir la criptomoneda y no tener obligación de ayudar a rastrear o recuperar dicha transferencia errónea.

 

 

14. PRECIO

14.1. El precio de compra y venta de criptomonedas comprende un tipo de cambio que establecemos y nuestra comisión; pueden aplicarse tarifas adicionales dependiendo de la jurisdicción y el método de transferencia (el “Precio”).

 

14.2. Ten en cuenta que el precio inicial que se muestra en el Sitio para la compra o venta de criptomonedas es meramente indicativo.

 

14.3. El precio final es el precio bloqueado que aparece en el Sitio justo antes de que se ejecute tu orden (el “Precio final”). Al hacer clic en el botón “Orden”, estás ejecutando tu orden (una “Ejecución”) y autorizándonos a procesar la transacción al precio final.

 

14.4. Algunos métodos de pago son más rápidos que otros, por ejemplo, los pagos con tarjeta de crédito normalmente son instantáneos. Sin embargo, en el caso de una transferencia bancaria, pueden pasar hasta 24 horas (o más si la transferencia se inicia fuera del horario bancario, por ejemplo, durante el fin de semana y los días festivos públicos) antes de que recibamos los fondos. Para garantizar el precio final, primero debemos recibir una prueba de pago de tu banco o de nuestro banco. Sujeto a la recepción de dicha prueba, conservamos la discreción absoluta de no ejecutar una Orden al Precio Final. Hasta entonces, cualquier orden que hagas se considerará pendiente e incompleta.

 

 

15. EJECUCIÓN

15.1. Hasta la ejecución, cualquier orden suya se considerará pendiente y no completada.

 

15.2. Tras la ejecución, la orden es definitiva y vinculante, y procesaremos la orden (sujeto a la finalización de los procedimientos de CDD a nuestra satisfacción) de acuerdo con las instrucciones que recibamos de usted.

 

15.3. INDEPENDIENTEMENTE, TEN EN CUENTA QUE NOS RESERVAMOS EL DERECHO DE NO EJECUTAR NINGUNA Y TODAS LAS TRANSACCIONES.

 

15.4. En algunos casos, podemos comunicarnos con usted para obtener documentos KYC adicionales en un intento de evitar rechazar una transacción u orden. No podemos garantizar el precio final si no responde inmediatamente y nos reservamos el derecho de volver a cotizar un nuevo precio final en casos en los que haya un retraso indebido.

 

15.5. Usted reconoce y acepta que el precio de las criptomonedas es volátil y puede cambiar en cualquier momento, aumentando o perdiendo valor, ya sea a su favor o de otro modo.

 

15.6. SIN EMBARGO, ACEPTAS Y RECONOCES QUE UNA VEZ QUE HAYAMOS COMPRADO CRIPTOMONEDAS EN TU NOMBRE, Y EN EL CASO DE COMPRAS POR TRANSFERENCIA BANCARIA DE CRIPTOMONEDAS SUJETAS A LA OBTENCIÓN DE UNA PRUEBA DE PAGO, TU ORDEN ES DEFINITIVA Y VINCULANTE Y NO ES POSIBLE EL REEMBOLSO.

 

15.7. ACEPTA Y DECLARA QUE VERIFICARÁ TODA LA INFORMACIÓN DE LA TRANSACCIÓN ANTES DE ENVIARNOS UNA ORDEN Y QUE NO SOMOS RESPONSABLES DE GARANTIZAR QUE LA INFORMACIÓN QUE NOS PROPORCIONÓ SEA PRECISA Y/O COMPLETA.

 

 

16. ENTREGA

16.1. Después de la ejecución y tan pronto como sea razonablemente posible:

a) cuando compre criptomonedas, la entregaremos a la dirección de billetera que proporcionó durante la emisión de su orden de compra. Aunque intentaremos transferir la criptomoneda sin demora indebida, ten en cuenta que la transferencia puede tardar algún tiempo en procesarse y, si tu billetera está alojada en una institución externa, no tenemos control sobre los tiempos de procesamiento de dicha institución externa;

b) cuando vendas criptomonedas, entregaremos la fiat correspondiente utilizando los detalles de pago que proporcionaste durante la realización de tu orden de venta; y

c) También le proporcionaremos, ya sea en el Sitio o por correo electrónico, una confirmación de la transacción, detallando el Precio Final y otros detalles de la transacción (Factura de Impuesto).

 

 

17. CANCELACIONES

17.1. Usted reconoce y acepta que cualquier orden o transacción una vez marcada como ejecutada o completada no se puede cancelar, cambiar o revertir.

 

17.2. Podemos, en cualquier momento, cancelar o denegar el procesamiento de cualquier orden, con efecto inmediato, por cualquier motivo, incluido, entre otros, cuando la ley nos lo requiera; cuando creamos razonablemente que debemos hacerlo para proteger nuestra reputación; y cuando sospechemos razonablemente que la orden o transacción implica actividad ilegal, incluido el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude o cualquier delito (financiero o de otro tipo).

 

 

18. PAGOS SIN ÉXITO

18.1. Usted reconoce y acepta que si su método de pago es rechazado, ya sea debido a fondos insuficientes o considerado infructuoso por cualquier otro motivo, podemos:

a) cancelar la transacción;

b) completar solo una parte de la transacción; o

c) debitar los métodos de pago alternativos que proporciones, por la cantidad necesaria para completar una transacción pendiente.

 

18.2. Si alguna tarifa aplicada en intentos de pago fallidos durante la ejecución de tu orden de venta, y dicho fallo se atribuye razonablemente a un error por tu parte, dichas tarifas se deducirán de:

a) la cantidad de fíat que se le transfiere si la orden se ejecuta posteriormente; o

b) la cantidad de criptomoneda que se te devuelve si la orden se rechaza y se devuelve la criptomoneda.

 

 

19. POLÍTICA DE REEMBOLSO

19.1. Debido a la naturaleza irreversible de las transacciones de criptomonedas, no podemos proporcionar reembolsos por órdenes ejecutadas o completadas, incluidos los casos:

a) cuando hayamos comprado criptomonedas en su nombre, y en el caso de compras por transferencia bancaria de criptomonedas, independientemente de la recepción de una prueba de pago; o

b) cuando hayamos entregado criptomonedas a tu dirección de billetera designada.

 

 

20. REEMBOLSAR DERECHOS

20.1. Tienes derecho a un reembolso cuando se produzca una transacción no autorizada o incorrecta como resultado de nuestra culpa, siempre que nos hayas notificado dentro de las 72 horas posteriores a su ocurrencia, y no hayas actuado de forma fraudulenta, intencionada o negligente.

 

 

21. MODIFICACIONES DEL ACUERDO

21.1. Podremos modificar, actualizar y cambiar cualquiera de los términos y condiciones contenidos en el Acuerdo cada cierto tiempo. Le notificaremos cualquier enmienda, modificación, actualización y cambio publicando una nueva versión del Acuerdo aquí, o por correo electrónico. Cualquier nueva versión del Acuerdo entrará en vigor inmediatamente después de la publicación en el Sitio, y su uso del Sitio y/o los Servicios después de este período se considerará que constituye su aceptación de la nueva versión del Acuerdo.

 

 

22. RESCISIÓN DEL ACUERDO

22.1. Podemos, en cualquier momento, rescindir el Acuerdo, con efecto inmediato, por cualquier motivo, incluidos, entre otros, los siguientes:

a) estamos obligados a hacerlo por ley, regulación, orden judicial competente u otra autoridad competente;

b) creemos razonablemente que debemos hacerlo para proteger nuestra reputación;

c) consideramos que estás infringiendo las disposiciones contenidas en el Acuerdo, o la ley o regulación aplicable o en conflicto con nuestras políticas de cumplimiento;

d) sospechemos razonablemente actividad ilegal, incluido el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude o cualquier delito (financiero o de otro tipo);

e) cualquiera de nuestros proveedores de servicios externos niega prestarte los Servicios;

f) se producen eventos de fuerza mayor, incluidos errores operativos y técnicos; y

g) a petición nuestra, no nos ha proporcionado información, o la información proporcionada no cumple nuestros requisitos.

 

22.2. Cuando la rescisión del Acuerdo sea por los motivos enumerados en (a), (c) o (d), nos reservamos el derecho de:

a) cancelar cualquier orden de compra o venta pendiente o pendiente; y

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